Conseiller épargne (H/F)
Description du poste
Cabinet d’assurances reconnu, spécialisé dans l’accompagnement des professionnels de santé (médecins, chirurgiens, professions paramédicales, libéraux.) recherche un conseiller épargne (H/F) afin d’accompagner ses clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine financier.
Vos missions principales :
– Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés
– Analyser la situation financière, fiscale et familiale des clients
– Identifier les objectifs : retraite, capitalisation, protection, transmission
– Concevoir des stratégies d’épargne sur-mesure (assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, prévoyance retraite, etc.)
– Présenter et argumenter les solutions de manière pédagogique et experte
– Assurer la mise en place des contrats : montage des dossiers, conformité, suivi administratif
– Suivre la performance des placements et proposer des ajustements réguliers
– Fidéliser et développer le portefeuille existant
– Participer au développement commercial via recommandations, partenariats, événements professionnels
Compétences attendues :
– Maîtrise des produits d’épargne et de retraite
– Capacité à réaliser un bilan patrimonial complet
– Excellente compréhension des enjeux fiscaux et sociaux des professions libérales
– Posture conseil, pédagogie et capacité d’argumentation
– Rigueur réglementaire (conformité, devoir de conseil, traçabilité)
– Goût du développement commercial qualitatif
Une expérience significative en assurance de personnes ou en gestion patrimoniale est indispensable.
