Conseiller(e) d’études actuarielles épargne individuelle (F/H) (H/F)

Chez AXA, nous sommes persuadés que pour bien prendre soin de nos clients, nous devons commencer par bien prendre soin de nos collaborateurs. C’est pour cette raison que nous menons une politique RH engagée qui favorise la diversité, qui préserve l’équilibre vie privée-vie professionnelle et accélère le développement des compétences et des carrières.

Actuariat, Solvabilité 2 et Épargne sont des thèmes qui vous parlent ?

Le département Actuariat Vie Individuelle est responsable sur le périmètre individuel de la production des indicateurs de rentabilité (EOF, EEV, IRR, NBV, FCF), solvabilité (BEL, STEC) et des résultats statutaires et IFRS17 hors technique IARD, sur AXA France Vie et AXA Assurance Vie Mutuelle.

Il contribue également à la modélisation intégrée dans l’outil de projection actuariel vie servant aux calculs de la valeur du portefeuille et des Best Estimates Liabilities dans l’environnement Solvabilité II et IFRS 17.

L’ensemble de ces travaux fait l’objet d’audits réguliers de l’ACPR, des auditeurs externes et des équipes Groupe (GRM / IMR) qui conduisent à des plans d’actions de remédiation.

Le cadre réglementaire Solvabilité II est particulièrement exigeant, en termes de besoins de calculs, modélisation et reporting. Il a entraîné un besoin d’adaptation des outils et une très grande implication des équipes pour mener à bien l’ensemble des travaux liés à ce changement réglementaire.

La production de l’ensemble du reporting réglementaire Solvabilité II est effectuée chaque trimestre.

Dans ce contexte, le/la futur(e) collaborateur/trice aura pour activité de :

– Produire des indicateurs financiers vie (EOF, EEV, NBV, IRR, Free Cash Flow)

– Produire des Best Estimate Liabilities (provisions techniques) dans le cadre de solvabilité 2

– Déterminer des leviers opérationnels et de modélisation de ces indicateurs

– Produire des sensibilités EOF (Eligible Own Funds) permettant le calcul du capital économique dans l’environnement solvabilité 2 (STEC)

– Participer à l’évolution et la construction des Models Points (cahier des charges, recettes et étalonnage)

– Contribuer à la migration des bases de données actuellement sous WPS vers le DATALAKE

– Evaluer certaines provisions techniques dans les comptes sociaux et IFRS (PGG)

– Evaluer certaines hypothèses de comportements client (rachat, loi de réduction PP)

– Etudier et intégrer des programmes de réassurance dans le modèle interne
Pour garantir le succès de cette prise de poste, les compétences suivantes sont nécessaires :

Compétences techniques :

– Maîtriser les techniques actuarielles et la modélisation financière

– Maîtriser les outils micro-informatiques et certains langages de programmation (VBA, C++, Python/ PySpark, WPS)

– Connaître des indicateurs comptables, financiers et économiques du monde de l’assurance

– Posséder des connaissances sur l’assurance vie individuelle

– Anglais lu, écrit et parlé

Compétences relationnelles :

– Esprit d’équipe

– Capacité à partager ses connaissances

– Polyvalence et autonomie

– Capacité d’analyse et esprit de synthèse